美国收入多少不用报税？

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美国的报税门槛：收入多少可以免于申报？

对于初到美国或刚开始工作的个人来说，一个常见的问题是：“我的收入要达到多少才需要报税？” 美国的报税规则并非一概而论，而是取决于多种因素，其中最重要的因素是你的总收入和报税身份。

基本原则：标准抵扣额

美国国税局（IRS）设定了一个标准抵扣额，这个金额每年都会根据通货膨胀进行调整。如果你的总收入低于该标准抵扣额，通常情况下你就不需要申报联邦所得税。 这个标准抵扣额实际上是免税的收入。

2023 年的情况 (作为一个例子)

例如，对于单身人士来说，2023年的标准抵扣额是 13,850 美元。这意味着，如果一个单身人士在 2023 年的总收入低于 13,850 美元，理论上他/她是不需要提交联邦所得税申报表的。

但要注意，这只是一个简化版的说法。还有其他需要考虑的因素：

• 报税身份： 不同的报税身份（例如，已婚联合申报、户主等）对应不同的标准抵扣额。已婚联合申报的标准抵扣额通常是单身人士的两倍。 因此，已婚夫妇可以申报更高额的收入而无需报税。

• 特殊情况： 即使你的收入低于标准抵扣额，某些情况下你仍然需要报税。例如：

  • 自雇人士： 如果你的自雇收入（净收入）达到 400 美元或以上，即使你的总收入低于标准抵扣额，你也需要报税并缴纳自雇税。
  • 依赖申报： 如果你被另一个人申报为受抚养人，你可能需要报税，即使你的收入低于标准抵扣额。具体的要求取决于你的未赚取收入和赚取收入的总额。
  • 特殊税项： 如果你需要缴纳某些特殊税项（例如，提前支取退休金的罚款），你也可能需要报税。
  • 为了退税： 即使你的收入低于报税门槛，如果你符合条件获得退税（例如，预扣了过多的税款），你仍然应该报税才能拿回你的钱。
  • 收到 1099 表格： 收到 1099 表格不一定意味着你必须报税，但它意味着你有收入记录在案，你应该仔细评估你的情况。

总结

虽然标准抵扣额是一个有用的参考，但判断你是否需要报税需要综合考虑你的总收入、报税身份以及是否存在特殊情况。 最稳妥的做法是使用 IRS 提供的工具或咨询税务专业人士，确保你符合报税要求。

建议

如果你不确定自己是否需要报税，请访问 IRS 网站 (irs.gov) 或咨询注册会计师 (CPA) 或其他税务专业人士。他们可以根据你的具体情况提供专业的建议。不要因为怕麻烦而忽视报税，否则可能会面临罚款或其他问题。

免责声明： 本文仅供参考，不构成税务建议。请咨询税务专业人士获取个性化的税务指导。 税务法规经常变化，请务必参考最新的 IRS 信息。

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